- 1、什么算是非法集资
- 2、什么算非法集资
- 3、多少人集资才算是非法集资
- 4、刑法规定的集资诈骗行为是怎样认定的？
本文提供以下多个参考答案，希望解决了你的疑问：
什么算是非法集资 (一)
贡献者回答非法集资是指未经许可，通过欺诈、隐瞒、诱骗等手段，向公众筹集资金的行为。这是一种违法犯罪行为，通常涉及以下几个方面：
一、定义及关键特征 未经有关部门依法批准。 使用虚构的事实或隐瞒真相的方法。 向社会公众筹集资金。 承诺给予高额回报。 以虚假信息诱骗他人投资。
二、主要手段 承诺高利率，虚构投资项目的高利润前景。 建立虚假的公司或项目，虚构不存在的业务进行集资。 通过社交媒体、网络平台等渠道广泛传播虚假信息，迅速吸引投资者。
三、法律后果 参与非法集资的投资者往往面临资金损失的风险。 实施非法集资行为的人员将依法追究其刑事责任。
什么算非法集资 (二)
贡献者回答非法集资是指未经有关部门批准，通过不正当渠道向社会公众筹集资金的行为。其特点和要素主要包括以下几点：
未经批准：非法集资的行为主体通常是未经金融监管部门批准的个人或组织。他们未获得合法资质就擅自筹集资金。
不正当渠道：这些主体通过编造虚假的投资项目或夸大投资回报，利用虚假宣传和欺诈手段，吸引公众投入资金。这些资金筹集方式往往违反了金融监管规定。
损害投资者利益：非法集资所得资金往往被用于高风险的投资项目，甚至用于非法活动，导致资金无法归还给投资者。这不仅扰乱了金融市场的正常秩序，还可能导致投资者的重大经济损失。
形式多样：非法集资的具体形式多种多样，包括但不限于非法发行股票、债券、基金等金融产品，或者通过非法网络平台进行网络借贷等。
总之，非法集资是一种严重的违法犯罪行为，违反了国家的金融监管法律法规，损害了投资者的合法权益，扰乱了正常的金融秩序。公众应保持警惕，增强风险意识，远离非法集资活动。
多少人集资才算是非法集资 (三)
贡献者回答非法集资可以是个人，也可以是单位，如果是单位，要150人。
非法集资标准：
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元的；个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人的；
2、单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人的。
个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元的；
3、单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元的。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
1、集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
2、肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
3、携带集资款逃匿的；
4、将集资款用于违法犯罪活动的；
5、抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
6、隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
7、拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
8、其他可以认定非法占有目的的情形。
法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
刑法规定的集资诈骗行为是怎样认定的？ (四)
贡献者回答刑法规定的集资诈骗行为，是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为。具体认定标准如下：
诈骗方法的认定：
行为人采取虚构集资用途，如编造虚假的投资项目或夸大项目收益等。
使用虚假的证明文件，如伪造或变造的营业执照、银行流水等。
以高回报率为诱饵，承诺给予投资者远超正常水平的收益。
非法占有目的的认定：
大部分资金未用于生产经营活动，或名义上投入生产经营但又通过各种方式抽逃转移资金的。
资金使用成本过高，生产经营活动的盈利能力不具有支付全部本息的现实可能性。
对资金使用的决策极度不负责任或肆意挥霍造成资金缺口较大的。
归还本息主要通过借新还旧来实现的。
其他依照有关司法解释可以认定为非法占有目的的情形。
证据的收集与运用：
与实施集资诈骗整体行为模式相关的证据，如投资合同、宣传资料、培训内容等。
与资金使用相关的证据，如资金往来记录、会计账簿和会计凭证、资金使用成本、资金决策使用过程、资金主要用途、财产转移情况等。
与归还能力相关的证据，如吸收资金所投资项目内容、投资实际经营情况、盈利能力、归还本息资金的主要来源、负债情况等。
其他涉及欺诈等方面的证据，如虚构融资项目进行宣传、隐瞒资金实际用途、隐匿销毁账簿等。
集资诈骗数额的计算：
以犯罪嫌疑人实际骗取的金额计算。
在诈骗的同时对部分投资人还本付息的，集资诈骗的金额以案发时实际未兑付的金额计算。
案发后，犯罪嫌疑人主动退还集资款项的，不能从集资诈骗的金额中扣除，但可以作为量刑情节考虑。
法律责任：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
了解了上面的内容，相信你已经知道在面对怎么样才算非法集资罪时，你应该怎么做了。如果你还需要更深入的认识，可以看看奥律网的其他内容。
